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快速到账必须再交纳2000元 连云港市赣榆区检察院揭秘分身“戏精”那些套路
2022-05-09 10:19:00  来源:连云港市赣榆区检察院

  吕有才(化名)帮李莎莎(化名)贷款15000元,贷款被吕有才移花接木转到自己账户并花光。银行打电话让李莎莎还款,吕有才故技重施,谎称可以找人要回贷款,假扮网贷客服经理万某某,让李莎莎转账、刷单、交保证金共33450元。李莎莎后来联系不上吕有才、万某某,才发现上当受骗。

  “我把所有的事情都推到万某某身上,这样我就可以置身事外了,其实,万某某就是我。”“我有三个手机号码,三个微信,三个支付宝。”吕有才就是这样一个“戏精”式的诈骗犯,既扮演网贷客服经理万某某,又扮演其他网络电话客服经理,编织一个又一个雪球似的谎言,挖着一个又一个链条式的陷阱,不停地使诈骗钱。

  蝇头小利,轻易上钩

  李莎莎家里缺钱,吕有才说可以帮办理分期贷款。第二天,吕有才就用李莎莎手机在网上贷款15000元,却把贷款转到了自己账户上。李莎莎一直追问,吕有才才承认钱已被他花光。

  后来,银行打电话催款,吕有才说他来还。可是,只还了四个月便不再还了。李莎莎怕信用受影响,只能自己还款。

  处心积虑,处处挖坑

  由于被李莎莎一直追账,吕有才便谎称可以托人要回贷款中的13500元。

  吕有才让李莎莎加万某某的支付宝,说万某某是网贷客服经理。吕有才用另一个手机号码假扮万某某,说刷单可以把贷款拿回来。李莎莎通过支付宝转账给吕有才,吕有才再把钱转还给李莎莎。第三次时,吕有才却没有转还。

  万某某谎称假刷不行,得真刷。于是,李莎莎又转账给吕有才9300元。

  精心做局,步步为营

  过了几天,一个自称是网贷客服经理的男士,用网络电话联系李莎莎,说她垫了9300元,跟申请的13500元不一样。万某某说,必须刷够13500元才能返回贷款。

  李莎莎不同意。万某某说吕有才的支付宝账号被冻结,必须刷单才能解冻、返回贷款。李莎莎又转给吕有才4200元。

  万某某说帮申请快速到账。之后,李莎莎接到一个网贷客服经理的网络电话,说申请快速到账必须交纳2000元保证金,并且催促尽快交纳,下班就来不及了。看到希望在即,李莎莎东筹西借又转给吕有才两千。

  深陷其中,执迷不悟

  李莎莎的对象识破了骗局,摔了李莎莎的手机。李莎莎用朋友手机上了微信。吕有才把万某某的微信推给了李莎莎。万某某在微信上说,现在只有一个办法才能把钱弄回来,用微信刷单。

  万某某说需要刷三千,他帮垫两千。李莎莎转给了万某某一千。过了两天,万某某联系李莎莎,说需要再转950元,第二天下午就能把所有的钱都退回来。李莎莎又给万某某转了950元。打这以后,李莎莎就再也联系不上吕有才、万某某了,仿佛人间蒸发一样。

  法网恢恢,疏而不漏

  这场骗局就这样在骗子的主动止步下谢幕了。“通过聊天,我发现她们头脑简单都好骗。”面对检察官的讯问,吕有才这样说。吕有才以帮助投资赚取高额回报、回笼投资资金、办理贷款等为由,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,以闭环式的骗局骗取10名年轻女性共计人民币19.48万元。最终,吕有才被赣榆区人民检察院以诈骗罪依法起诉,法院判处其有期徒刑三年,并处罚金5万元,退赔被害人全部经济损失。

  检察官提醒:一、不要轻易假手于人。尤其是贷款这种涉及个人信息的事情,一定要自己亲自去银行或者正规的营业机构办理,预留自己的银行账户信息,并告知工作人员将钱款打到本人的账号上,避免钱款被别人取走。二、不要轻信网络电话。在接到网络电话时,一定要先辨别真假,通过正规渠道进行核实。可以电话联系办理贷款的营业机构,也可以去营业地咨询,不要相信“天上掉馅饼”,多数时候掉下来的都是“陷阱”。三、不要存有侥幸心理。诈骗分子深谙被害人心理,先是以很快就能拿到钱作为诱惑,紧接着设置一个又一个障碍,一再让被害人转账刷单。面对诈骗,最好的办法就是立即止损,避免更多钱款的损失。

作者:  编辑:陈凌天  
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