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云龙检察官带来普法云课堂:提高防范意识,守护金融安全
2024-04-28 09:41:00  来源:徐州检察发布

近年来,涉及到金融的骗局和套路往往有着高大上的伪装或是唬人的名头,编织成难以识别的陷阱。在这个“全民反诈”的时代,掌握一些金融反诈知识,就十分必要了。

警惕金融投资陷阱

投资理财层出不穷,很多非法集资陷阱混迹其中。犯罪分子抓住投资者期望获得高额回报的心理,打着“数字金融”“互联网金融”等旗号,宣传高额收益,通过非法APP营造产品高收益、可操作的假象;或是打着融资、揽存的名义,以高于银行利率的诱惑条件吸引资金。

检察官提醒

投资者要谨慎投资,稳健理财,树立正确金融理念,投资前仔细了解产品的发行方、实际运营情况、资产状况等。凡是以高利率、高回报作为宣传噱头的,一定要提高警惕,不轻信不盲目,小心非法集资陷阱。

远离金融黑灰产业

金融市场的发展也滋生了许多黑灰产业,严重扰乱金融秩序,损害金融消费者利益。例如“承诺代理全额退保”的黑灰产业,借“维权”之名行非法套利之实,利用保险规则向监管部门投诉举报,唆使客户“退旧保买新保”,从而从中赚取高额代理费。又如“征信修复”的黑灰产业,利用消费者迫切消除不良记录的心理,发布“修复征信”的虚假广告,收取高额手续费,一旦收到转账就直接失联。

检察官提醒

金融消费者要提高识别各类违法违规行为的意识和能力,主动拒绝“代理退保”“反催收”“征信修复”等黑灰产业。若个人贷款、信用卡等出现逾期,应积极与金融机构沟通,通过正当途径予以解决。

小心冒充金融监管部门的骗局

不法分子冒充金融监管部门或者工作人员,通过电话短信、快递信函、互联网等渠道,发布类似“金融清退”等虚假信息,引诱投资人进行所谓的回款清退登记,以需要缴纳保证金等条件诈骗钱财;或是打着“理赔退费”的幌子联系消费者,发送虚假链接网址,诱骗消费者登录或是开启屏幕共享,从而骗取银行卡号、密码等重要信息。

检察官提醒

金融监管部门不直接办理金融业务,也不会与消费者有任何资金往来,更不会面向消费者进行资金清退、征信修复等工作。消费者要提高警惕,谨防受骗。在进行个人金融管理的过程中要选择正规机构的服务,加强个人信息保护,谨防信息泄露。

作者:  编辑:颜霏